Visión general de la plataforma
Una sola plataforma, en lugar de dispersión de proveedores
EyesClear es donde un banco consolida sus alertas y sus necesidades de análisis, y las resuelve. Las reglas reúnen la evidencia, la IA la analiza y redacta la narrativa, y un analista decide y firma. El resultado confirmado vuelve a los sistemas del banco sin recapturar los datos.
01 La consolidación
Todo lo que necesita una decisión llega a una sola cola
El trabajo de cumplimiento abarca diez flujos, repartidos normalmente entre cinco y diez sistemas separados, cada uno con sus propios datos, colas y reportes. EyesClear toma todo lo que hay que investigar y lo pone en un solo lugar.
Onboarding de clientes
CDD y scorecards de riesgo
Screening de sanciones
Nombres, listas PEP, pagos
Monitoreo de transacciones
Tiempo real y señales de fraude
Monitoreo AML
Tipologías, alertas, calibración
Revisiones KYC periódicas
Continuas y por evento
Investigación de alertas
Trabajo del caso, redacción del SAR
Reportería regulatoria
SAR, CTR, CRS/FATCA
Controles de cumplimiento
QA, pruebas, doble control
Evaluación de riesgo
Institucional, al menos anual
Capacitación y auditorías
Concientización del personal, exámenes
Cualquiera de estos puede abrir un caso
- Una alerta de monitoreo de transacciones
- Una coincidencia de sanciones o screening de nombres
- Una revisión KYC que vence
- Un incumplimiento del scorecard de onboarding
- Un hallazgo de control o de auditoría
Una cola en vez de cinco inicios de sesión.
02 Las cinco etapas
Cada caso recorre las mismas cinco etapas
- Entrada
Se abre un caso
Una alerta o solicitud de análisis llega desde cualquier sistema del banco.
- Recolectar
Se reúne la evidencia
Las reglas recopilan los datos internos y externos autorizados.
- Analizar
La IA prepara el caso
La IA resume, prioriza, resuelve entidades y redacta la narrativa.
- Decidir
Un analista decide
El analista revisa, edita y firma. Nada se cierra de forma automática.
Aprobación humana
- Salida
La acción vuelve
El resultado autorizado regresa a los sistemas del banco sin recapturar los datos.
La IA es el maker. Su analista es el checker. Toda acción final requiere una decisión humana.
Tres de esas etapas son donde la plataforma hace el trabajo.
Recopilación basada en reglas
La plataforma reúne la evidencia mediante reglas, de modo que cada paso es repetible y auditable. Dos orígenes, porque una alerta necesita ambos: las transacciones, los registros de clientes y los datos internos del propio banco; y, a través deEyesClear Investigations, el registro público sobre la contraparte de la que el banco no tiene nada.
Análisis con IA
La IA resume y prioriza esa evidencia, traza la red de entidades y redacta la narrativa. El riesgo se ve de un vistazo.
Decisión humana
El analista revisa, decide y firma. La IA es el maker; el analista es el checker.
03 El resultado
Después la decisión sigue su curso, sin recapturar datos
- De vuelta al sistema que la generó
- El sistema que generó la alerta recibe la disposición. Sin recapturar datos, sin una segunda cola.
- Directo a la reportería regulatoria
- Un caso confirmado fluye hacia el reporte, con los campos ya llenados desde el expediente del caso.
- Acción protectora dentro del banco
- Bloqueos de cuenta, solicitudes de información y contacto con el cliente: cada uno con la firma de una persona, cada acción registrada en el expediente.
Cada una se ejecuta solo con la firma de una persona, y con cada acción registrada.
04 Supervisión
El maker-checker rige el caso. Esto rige la operación.
Cada caso lo firma un analista. El gerente de cumplimiento obtiene un tablero de control sobre toda la operación, y puede actuar sobre lo que muestra sin levantar un proyecto.
- Una vista sobre toda la población
- Volúmenes y antigüedad, concentraciones de riesgo, productividad de los analistas, resultados por sistema de origen, con vistas asistidas por IA que sacan a la luz riesgo y oportunidades de eficiencia. Cada cifra principal se desglosa hasta los casos y la evidencia que hay detrás.
- Remediación, directo desde el tablero
- Cuando el análisis revela una brecha —una tipología faltante, un segmento o periodo con pocas alertas— el gerente dispara una corrida de remediación ahí mismo. Los casos entran en la misma cola maker-checker. Sin proyecto, sin orden de trabajo con el proveedor.
- Reportes programados al correo
- Antigüedad de casos, cumplimiento de SLA, volúmenes de alertas, avance de la remediación: entregados de forma automática con la periodicidad que usted elija. La supervisión no depende de iniciar sesión, y el paquete siempre está listo para un examen.
Supervisión que se convierte en acción, y un paquete siempre listo para un examen.
Supervisión y control de la gerencia
05 Qué la distingue
Características diferenciales clave de la Plataforma
Cuatro propiedades que se derivan de correr la Plataforma dentro del banco y no al lado.
Sus datos nunca salen del edificio
Valor de la IA sin riesgo de exportación de datos.
La Plataforma, y con ella toda la inferencia de IA, corre en la infraestructura propia del banco: on-premise o nube privada. Nada se exporta a un servicio en la nube ni a un proveedor tercero.
Aplique nuevas tipologías al histórico, de la noche a la mañana
Respuesta regulatoria medida en días y semanas, no en trimestres.
Llega una nueva guía, o surge un patrón nuevo. Usted actualiza la tipología, la corre esa misma noche sobre todo el histórico de transacciones y revisa las nuevas alertas a la mañana siguiente. Sin un statement of work del proveedor, sin documentos de alcance, sin un proyecto de varios meses.
Implementación sin ensamblaje
Time-to-value más rápido y sin problemas de integración.
Detección, gestión de casos y reportería llegan como una sola plataforma sobre un único data fabric, no como un motor de detección con un sistema de casos añadido después. El data fabric se conecta a los warehouses y lakes que ya opera, así que no hace falta un nuevo programa de data lake.
Analistas empoderados, con aprobación humana en cada cierre
Eficiencia operativa con control y una pista de auditoría clara.
La IA redacta narrativas y reúne evidencia. Los oficiales de cumplimiento editan reglas y tipologías directamente. Cada salida de la IA sigue siendo rastreable hasta la fuente y necesita la aprobación de un analista antes de contar.
Valor de la IA sin riesgo de exportación de datos, y una respuesta regulatoria en días y no en trimestres.
Qué distingue a la Plataforma
Pruébelo con un nombre que ya conoce
Investigations es gratuito para entidades financieras y sus reguladores: cinco búsquedas para empezar y nada que integrar. O agende una demo y le mostramos la Plataforma con sus propios escenarios.