Servicios
Nueve servicios, una plataforma, una firma
Nueve servicios corren sobre la plataforma, todos sobre el mismo data fabric y todos bajo control maker-checker. Una implementación de plataforma completa busca un 30 % de mejora en eficiencia; operar junto a sus sistemas actuales busca un 10–15 %.
01 Los nueve servicios
- 01
Resolución de alertas asistida por IA
La IA reúne la evidencia y redacta una disposición recomendada. El analista revisa, edita y firma. Nada se cierra sin una decisión humana.
La IA es el maker, el analista el checker.
- 02
Procesamiento de alertas de sanciones
EyesClear no hace screening de pagos en tiempo real. Toma las alertas de sanciones y coincidencia de nombres que genera su plataforma de screening y las resuelve con el mismo flujo maker-checker. Su propio análisis también puede marcar preocupaciones de sanciones para derivarlas al equipo de screening.
Alertas de screening resueltas en la misma cola que todo lo demás.
- 03
Redacción de la narrativa del SAR
Narrativas redactadas a partir de la alerta y del conjunto completo de evidencia —registros internos más información recopilada externamente— listas para revisión y presentación.
De dos a cuatro horas de redacción pasan a minutos.
- 04
Calificación de riesgo de cliente asistida por IA
Calificaciones de riesgo basadas en el comportamiento transaccional real de cada cliente, no solo en sus atributos de CRM y KYC, y actualizadas a medida que ocurre la actividad.
Un riesgo que refleja lo que el cliente hace de verdad.
- 05
Investigación en internet asistida por IA
Recopilación de fuentes abiertas que mapea las conexiones de un cliente con partes relacionadas y entidades externas, directo al expediente del caso.
El contexto externo llega junto con el caso.
- 06
Formularios dinámicos
Su equipo diseña qué recoge un caso —campos de actualización KYC, declaraciones de bienes, cualquier seguimiento estructurado— y el formulario entra en producción sin una solicitud de cambio al proveedor. Lo que se captura llega al caso y se analiza como cualquier otra evidencia.
El equipo de cumplimiento diseña la captura, no el proveedor.
- 07
Remediación AML (revisión del back book)
Casos históricos revisados de nuevo contra nuevas tipologías o recomendaciones del supervisor, mediante reprocesamiento retroactivo.
Meses de revisión manual comprimidos en días.
- 08
Reportería regulatoria
Los casos se seleccionan, estructuran y emiten en el formato que exige cada régimen —entre ellos el ŞİB/STR de MASAK en Türkiye, CRS y FATCA— con seguimiento de la presentación. Un nuevo tipo de reporte es configuración, no desarrollo.
Ajuste regulatorio local sin un proyecto de desarrollo local.
- 09
Soporte a los controles de cumplimiento
Soporte continuo a su marco de control: calibración de escenarios y tipologías, artefactos de gobernanza de modelos y apoyo durante los exámenes.
El marco de control se mantiene, no solo se instala.
02 Palancas de eficiencia
De dónde viene realmente la eficiencia
Cinco efectos que se acumulan a lo largo de la operación. Son metas por validar en un piloto, dadas como rangos porque así se comportan en la práctica.
| Palanca de eficiencia | Cómo funciona | Impacto indicativo |
|---|---|---|
| Una sola plataforma, sin cambiar de sistema | Una vista de transacciones, CRM, KYC y enriquecimientos. Sin recapturar datos, sin saltar entre cinco y ocho sistemas. | 15–20 % del tiempo del analista |
| Flujos automatizados y vinculación de casos | Flujos dinámicos, vinculación de casos, integración de correo y cierre automático eliminan los traspasos manuales y el copiar y pegar. | 10–15 % por caso |
| Narrativas con IA sobre datos centralizados | La IA redacta la narrativa del SAR a partir del conjunto completo de datos. El analista revisa y aprueba. | 50–75 % en esa tarea |
| Las corridas retroactivas eliminan proyectos | Una nueva tipología aplicada a todo el histórico en minutos, en lugar de una remediación con consultores de tres a seis meses. | US$100K–500K+ por evento |
| Evidencia centralizada y listos para el examen | Toda la evidencia, el historial y las decisiones en un solo lugar con pistas de auditoría completas. Sin revolver carpetas cuando llega el examen. | 10–15 % de capacidad liberada |
Redactar la narrativa de un SAR baja de dos a cuatro horas a minutos. La remediación ante una nueva tipología baja de meses a una noche. Las dos cifras a vigilar en un piloto son el tiempo medio de atención por caso y las horas de analista devueltas a trabajo de mayor valor.
Una implementación de plataforma completa busca un 30 % de mejora en eficiencia.
Valor de negocio y retorno de la inversión
03 Instituciones
Quién la opera
EyesClear está probada con bancos medianos y regionales. Los mismos nueve servicios se configuran para la institución en lugar de reconstruirse para ella: una función de cumplimiento tiene la misma forma esté donde esté.
- Bancos minoristas y comerciales
- Casas de bolsa y firmas de inversión
- Proveedores de servicios de pago
- Gestoras de activos y administradores de fondos
- Proveedores de servicios de activos virtuales
¿Por cuál de los nueve empezaría?
La mayoría empieza donde está el backlog: resolución de alertas, redacción de narrativas o una revisión del back book que viene posponiendo.