Servicios
Múltiples servicios, una plataforma
Múltiples servicios corren sobre una sola plataforma, todos sobre el mismo data fabric y todos bajo control maker-checker. Puede llevar toda su operación de cumplimiento o funcionar junto a los sistemas que ya tiene.
01 Los momentos
Seis puntos donde un equipo de cumplimiento pierde tiempo
No son procesos que hayamos inventado. Son los puntos del trabajo que ya hace donde la evidencia cuesta conseguirla, y donde una de las dos herramientas —o las dos— lo hacen por usted.
Investigations
Está incorporando a un cliente del que no sabe nada
Llega una empresa nueva, con sus dueños, sus directivos y su historia descritos por la propia empresa.
Investigations examina a la empresa y a las personas detrás de ella frente al registro público antes de que se abra la cuenta. Lo que vuelve entra en el expediente con sus fuentes, de modo que la decisión de CDD se apoya en algo más que el formulario de solicitud.
PlatformInvestigations
Llega un pago de una contraparte que nunca ha visto
Un SWIFT entrante. Tiene la cuenta, el historial y el expediente KYC del beneficiario. De la parte que envió el dinero no tiene nada.
La Plataforma genera la alerta y reúne todo lo que usted ya tiene. Investigations aporta la mitad que nunca fue suya, de modo que el caso se decide sobre los dos lados de la transacción y no sobre la mitad que le pertenece.
InvestigationsPlatform
Un regulador le pide rastrear una entidad y todo lo conectado a ella
Una instrucción de actuar sobre una entidad concreta, y sobre aquello con lo que esté conectada, que primero hay que identificar.
Investigations mapea la huella pública de la entidad y las partes a su alrededor. La Plataforma encuentra después, en su propia cartera, cada cuenta y cada transacción que toca esos nombres, y deja registrado qué se hizo con cada una.
Platform
Llega nueva guía y hay que revisar la cartera histórica
Cambia una tipología. Cada caso ya cerrado bajo la anterior puede tener que revisarse, y la respuesta habitual es un consultor y un proyecto de tres meses.
La Plataforma aplica la nueva tipología sobre todo el histórico durante la noche, y las alertas que genera aparecen a la mañana siguiente en la misma cola, bajo el mismo control de doble firma.
Platform
Un caso tiene que convertirse en un reporte
La evidencia está lista y alguien tiene que redactarla. Una narrativa de SAR lleva de dos a cuatro horas a mano, y después los mismos datos se vuelven a teclear en el reporte.
La Plataforma redacta la narrativa a partir del conjunto completo de evidencia. El analista la edita y la firma. El caso confirmado fluye al reporte regulatorio con los campos ya rellenados.
PlatformInvestigations
Un examinador pregunta cómo se tomó una decisión
Dieciocho meses después, alguien tiene que reconstruir quién decidió qué, sobre qué evidencia y por qué.
La evidencia, el historial del caso y las decisiones se conservan de forma centralizada, con pistas de auditoría completas y recuperación inmediata para cualquier periodo. Cada salida de la IA se rastrea hasta la fuente y cada hallazgo del registro público lleva su cita y su fecha.
Tome la herramienta que pide el momento. Ninguna le exige reemplazar lo que ya funciona.
Seis momentos, dos herramientas
02 Palancas de eficiencia
De dónde viene realmente la eficiencia
Cinco efectos que se acumulan a lo largo de la operación. Son metas por validar en un piloto, dadas como rangos porque así se comportan en la práctica.
| Palanca de eficiencia | Cómo funciona | Impacto indicativo |
|---|---|---|
| Una sola plataforma, sin cambiar de sistema | Una vista de transacciones, CRM, KYC y enriquecimientos. Sin recapturar datos, sin saltar entre cinco y ocho sistemas. | Tiempo del analista recuperado |
| Flujos automatizados y vinculación de casos | Flujos dinámicos, vinculación de casos, integración de correo y cierre automático eliminan los traspasos manuales y el copiar y pegar. | Menos trabajo por caso |
| Narrativas con IA sobre datos centralizados | La IA redacta la narrativa del SAR a partir del conjunto completo de datos. El analista revisa y aprueba. | Las horas pasan a minutos |
| Las corridas retroactivas eliminan proyectos | Una nueva tipología aplicada a todo el histórico en minutos, en lugar de una remediación con consultores de tres a seis meses. | US$100K–500K+ por evento |
| Evidencia centralizada y listos para el examen | Toda la evidencia, el historial y las decisiones en un solo lugar con pistas de auditoría completas. Sin revolver carpetas cuando llega el examen. | Capacidad libre en el examen |
Redactar la narrativa de un SAR baja de dos a cuatro horas a minutos. La remediación ante una nueva tipología baja de meses a una noche. Las dos cifras a vigilar en un piloto son el tiempo medio de atención por caso y las horas de analista devueltas a trabajo de mayor valor.
El esfuerzo necesario para cada caso se reduce sustancialmente, tanto si EyesClear lleva la operación como si trabaja a su lado.
Valor de negocio y retorno de la inversión
03 Instituciones
Quién la opera
EyesClear está probada con bancos medianos y regionales. Los mismos servicios se configuran para la institución en lugar de reconstruirse para ella: una función de cumplimiento tiene la misma forma esté donde esté.
- Bancos minoristas y comerciales
- Casas de bolsa y firmas de inversión
- Proveedores de servicios de pago
- Gestoras de activos y administradores de fondos
- Proveedores de servicios de activos virtuales
04 Qué corre por debajo
Las capacidades detrás de esos momentos
No hace falta retener todo esto para comprarlo. Está aquí porque compras lo pregunta, y porque los momentos de arriba solo son creíbles si las piezas existen.
- Resolución de alertas asistida por IA
- La IA es el maker, el analista el checker.
- La IA reúne la evidencia y redacta una disposición recomendada. El analista revisa, edita y firma. Nada se cierra sin una decisión humana.
- Procesamiento de alertas de sanciones
- Alertas de screening resueltas en la misma cola que todo lo demás.
- EyesClear no hace screening de pagos en tiempo real. Toma las alertas de sanciones y coincidencia de nombres que genera su plataforma de screening y las resuelve con el mismo flujo maker-checker. Su propio análisis también puede marcar preocupaciones de sanciones para derivarlas al equipo de screening.
- Redacción de la narrativa del SAR
- De dos a cuatro horas de redacción pasan a minutos.
- Narrativas redactadas a partir de la alerta y del conjunto completo de evidencia —registros internos más información recopilada externamente— listas para revisión y presentación.
- Calificación de riesgo de cliente asistida por IA
- Un riesgo que refleja lo que el cliente hace de verdad.
- Calificaciones de riesgo basadas en el comportamiento transaccional real de cada cliente, no solo en sus atributos de CRM y KYC, y actualizadas a medida que ocurre la actividad.
- Investigación en internet asistida por IA
- El contexto externo llega junto con el caso.
- Recopilación de fuentes abiertas que mapea las conexiones de un cliente con partes relacionadas y entidades externas, directo al expediente del caso.
- Formularios dinámicos
- El equipo de cumplimiento diseña la captura, no el proveedor.
- Su equipo diseña qué recoge un caso —campos de actualización KYC, declaraciones de bienes, cualquier seguimiento estructurado— y el formulario entra en producción sin una solicitud de cambio al proveedor. Lo que se captura llega al caso y se analiza como cualquier otra evidencia.
- Remediación AML (revisión del back book)
- Meses de revisión manual comprimidos en días.
- Casos históricos revisados de nuevo contra nuevas tipologías o recomendaciones del supervisor, mediante reprocesamiento retroactivo.
- Reportería regulatoria
- Ajuste regulatorio local sin un proyecto de desarrollo local.
- Los casos se seleccionan, estructuran y emiten en el formato que exige cada régimen —entre ellos el ŞİB/STR de MASAK en Türkiye, CRS y FATCA— con seguimiento de la presentación. Un nuevo tipo de reporte es configuración, no desarrollo.
- Soporte a los controles de cumplimiento
- El marco de control se mantiene, no solo se instala.
- Soporte continuo a su marco de control: calibración de escenarios y tipologías, artefactos de gobernanza de modelos y apoyo durante los exámenes.
Cómo funciona la Plataforma →Qué hace Investigations →
¿Por cuál servicio empezaría?
La mayoría empieza donde está el backlog: resolución de alertas, redacción de narrativas o una revisión del back book que viene posponiendo.