Hizmetler
Çok sayıda hizmet, tek platform
Tek platform üzerinde çok sayıda hizmet çalışır — hepsi aynı veri dokusunda ve hepsi maker-checker kontrolü altında. Tüm uyum operasyonunuzu yürütebilir ya da hâlihazırdaki sistemlerinizin yanında çalışabilir.
01 Anlar
Uyum ekibinin zaman kaybettiği altı yer
Bunlar bizim icat ettiğimiz süreçler değil. Zaten yaptığınız işin, kanıta ulaşmanın zor olduğu ve araçlardan birinin ya da ikisinin bunu sizin yerinize yaptığı noktaları.
Investigations
Hakkında hiçbir şey bilmediğiniz bir müşteriyi kabul ediyorsunuz
Yeni bir şirket geliyor; ortakları, yöneticileri ve geçmişi yalnızca şirketin kendi anlattığı kadar biliniyor.
Investigations, hesap açılmadan önce şirketi ve arkasındaki kişileri kamuya açık kayıtlara karşı tarar. Dönen her şey kaynağıyla birlikte dosyaya girer; böylece CDD kararı başvuru formundan fazlasına dayanır.
PlatformInvestigations
Hiç görmediğiniz bir karşı taraftan ödeme geliyor
Gelen bir SWIFT. Lehtarın hesabı, geçmişi ve KYC dosyası elinizde. Parayı gönderen taraf hakkında hiçbir şeyiniz yok.
Platform alarmı üretir ve elinizde olan her şeyi bir araya getirir. Investigations, hiçbir zaman sizin olmayan yarıyı sağlar; böylece vaka sahip olduğunuz yarıya göre değil, işlemin iki tarafına göre karara bağlanır.
InvestigationsPlatform
Düzenleyici, bir kuruluşu ve bağlantılarını izlemenizi istiyor
Adı verilen bir kuruluş ve bağlantılı olduğu her ne varsa onlar hakkında işlem yapma talimatı — ki önce onları bulmanız gerekiyor.
Investigations kuruluşun kamuya açık izini ve çevresindeki tarafları haritalar. Platform ardından kendi portföyünüzde bu adlara dokunan her hesabı ve işlemi bulur ve her biri için ne yapıldığını kaydeder.
Platform
Yeni bir rehber yayımlanıyor ve geçmiş portföyün gözden geçirilmesi gerekiyor
Bir tipoloji değişiyor. Eskisine göre kapatılmış her vakanın yeniden bakılması gerekebilir; alışılmış yanıt ise bir danışman ve üç aylık bir proje.
Platform yeni tipolojiyi tüm geçmişe bir gecede uygular ve ürettiği alarmlar ertesi sabah aynı kuyruğa, aynı çift imza denetimi altında düşer.
Platform
Bir vakanın bildirime dönüşmesi gerekiyor
Kanıt tamam; birinin bunu yazması gerekiyor. Bir ŞİB gerekçe metni elle iki ila dört saat sürüyor, sonra aynı bilgiler rapora yeniden giriliyor.
Platform gerekçe metnini tüm kanıt setinden yazar. Analist düzenler ve imzalar. Onaylanan vaka, alanları önceden doldurulmuş hâlde düzenleyici rapora akar.
PlatformInvestigations
Bir denetçi kararın nasıl verildiğini soruyor
On sekiz ay sonra birinin, kimin neye dayanarak ne karar verdiğini yeniden kurması gerekiyor.
Kanıtlar, vaka geçmişi ve kararlar merkezi olarak, eksiksiz denetim izleriyle ve her dönem için anında erişimle tutulur. Her yapay zekâ çıktısı kaynağına kadar izlenir; kamuya açık kayıtlardan gelen her bulgu alıntısını ve tarihini taşır.
Anın gerektirdiği aracı alın. Hiçbiri işleyen bir şeyi değiştirmenizi istemiyor.
Altı an, iki araç
02 Verimlilik kaldıraçları
Verimlilik gerçekte nereden geliyor
Operasyon boyunca birbirini besleyen beş etki. Bunlar bir pilotta doğrulanacak hedeflerdir ve aralık olarak verilir, çünkü pratikte böyle davranırlar.
| Verimlilik kaldıracı | Nasıl çalışır | Gösterge niteliğinde etki |
|---|---|---|
| Tek platform, sistem değiştirme yok | İşlemler, CRM, KYC ve zenginleştirmeler tek bir görünümde. Yeniden veri girişi yok, beş ila sekiz sistem arasında gidip gelme yok. | Analist zamanı geri kazanılır |
| Otomatik iş akışları ve vaka bağlama | Dinamik iş akışları, vaka bağlama, e-posta entegrasyonu ve otomatik kapanış; elle devirleri ve kopyala-yapıştırı ortadan kaldırır. | Vaka başına daha az emek |
| Merkezî veri üzerinde yapay zekâ gerekçe metinleri | Yapay zekâ, ŞİB gerekçe metnini tüm veri setinden yazar. Analist inceler ve onaylar. | Saatler dakikaya iner |
| Geriye dönük çalıştırmalar projeleri ortadan kaldırır | Üç ila altı aylık danışman destekli bir inceleme yerine, yeni bir tipoloji tüm geçmişe dakikalar içinde uygulanır. | Olay başına 100–500 bin+ ABD doları |
| Merkezî kanıt ve denetime hazırlık | Tüm kanıtlar, geçmiş ve kararlar eksiksiz denetim izleriyle tek yerde. Denetim zamanı klasör karıştırmak yok. | Denetim döneminde kapasite açılır |
Bir ŞİB gerekçe metni yazmak iki ila dört saatten dakikalara iner. Yeni bir tipolojiye göre geriye dönük inceleme aylardan bir geceye iner. Pilotta izlenecek iki sayı, vaka başına ortalama işlem süresi ve daha yüksek değerli işe geri kazandırılan analist saatleridir.
Her vaka için gereken efor önemli ölçüde azalır — EyesClear ister operasyonu yürütsün, ister yanında çalışsın.
İş değeri ve yatırım getirisi
03 Kurumlar
Kimler kullanıyor
EyesClear, orta ölçekli ve bölgesel bankalarda kanıtlanmıştır. Aynı hizmetler kurum için yeniden inşa edilmez, kuruma göre yapılandırılır — bir uyum fonksiyonu nerede olursa olsun aynı biçimdedir.
- Bireysel ve kurumsal bankalar
- Aracı kurumlar ve yatırım şirketleri
- Ödeme hizmeti sağlayıcıları
- Portföy yönetim şirketleri ve fon yöneticileri
- Kripto varlık hizmet sağlayıcıları
04 Altta ne çalışıyor
O anların arkasındaki yetkinlikler
Satın almak için bunların hepsini aklınızda tutmanız gerekmiyor. Burada olmalarının nedeni, satın alma birimlerinin sorması ve yukarıdaki anların ancak parçalar gerçekten varsa inandırıcı olması.
- Yapay zekâ destekli alarm sonuçlandırma
- Yapay zekâ maker, analist checker.
- Yapay zekâ kanıtları toplar ve önerilen kararın taslağını yazar. Analist inceler, düzenler ve imzalar. İnsan kararı olmadan hiçbir şey kapanmaz.
- Yaptırım alarmlarının işlenmesi
- Tarama alarmları da her şeyle aynı kuyrukta sonuçlanır.
- EyesClear ödemeleri gerçek zamanlı taramaz. Tarama platformunuzun ürettiği yaptırım ve isim eşleştirme alarmlarını alır ve aynı maker-checker akışıyla sonuçlandırır. Kendi analizi de yaptırım şüphelerini tarama ekibine yönlendirmek üzere işaretleyebilir.
- ŞİB gerekçe metni oluşturma
- İki ila dört saatlik yazım dakikalara iner.
- Alarmdan ve tüm kanıt setinden — kurum içi kayıtlar ile dışarıdan toplanan bilgiler — hazırlanan gerekçe metinleri, inceleme ve bildirim için hazır hâlde.
- Yapay zekâ destekli müşteri risk puanlaması
- Müşterinin gerçekte ne yaptığını yansıtan risk.
- Yalnızca CRM ve KYC özniteliklerine değil, her müşterinin gerçek işlem davranışına dayanan ve faaliyet gerçekleştikçe güncellenen risk puanları.
- Yapay zekâ destekli internet araştırması
- Dış bağlam vakayla birlikte gelir.
- Bir müşterinin ilişkili taraflar ve dış kuruluşlarla bağlantılarını haritalayan açık kaynak toplama — doğrudan vaka dosyasına.
- Dinamik formlar
- Veri girişini sağlayıcı değil, uyum ekibi tasarlar.
- Bir vakanın neyi kaydedeceğini ekibiniz tasarlar — KYC güncelleme alanları, varlık beyanları, her türlü yapılandırılmış takip — ve form, sağlayıcıdan değişiklik talebi olmadan devreye girer. Girilen bilgi vakaya düşer ve diğer kanıtlar gibi analiz edilir.
- AML geriye dönük inceleme (mevcut portföy taraması)
- Aylarca süren elle inceleme günlere sıkışır.
- Geçmiş vakalar, geriye dönük yeniden işleme yoluyla yeni tipolojilere veya denetim önerilerine karşı yeniden incelenir.
- Düzenleyici raporlama
- Yerel geliştirme projesi olmadan yerel düzenlemeye uyum.
- Vakalar seçilir, yapılandırılır ve her rejimin gerektirdiği biçimde çıktılanır — Türkiye’de MASAK ŞİB/STR, ayrıca CRS ve FATCA — bildirim takibiyle birlikte. Yeni bir rapor türü geliştirme değil, yapılandırma işidir.
- Uyum kontrollerine destek
- Kontrol çerçevesi yalnızca kurulmaz, sürdürülür.
- Kontrol çerçeveniz için sürekli destek: senaryo ve tipoloji ayarlaması, model yönetişimi belgeleri ve denetim desteği.
Platform nasıl çalışır →Investigations ne yapar →
Hangi hizmetle başlardınız?
Çoğu kurum yığının olduğu yerden başlıyor: alarm sonuçlandırma, gerekçe metni yazımı ya da ertelenip duran bir portföy taraması.